Largement accessible et éprouvé, le dispositif de réduction ISF PME ne rencontre pas le succès escompté auprès des assujettis. Pourtant, depuis sa création en 2008, les offres n'ont cessé de se multiplier et de s'améliorer au travers des différents véhicules d'investissement disponibles. Ainsi, ARKEON Finance propose aux assujettis ISF de réduire leur ISF tout en maintenant leur patrimoine au même niveau en investissant en direct dans des sociétés.
ARKEON Finance propose aux particuliers de profiter du dispositif de réduction de l'ISF lié aux investissements dans des PME éligibles (moins de 250 salariés et n'excédant pas 50 ME de chiffre d'affaires...). Robert de Vogüé, le PDG de la société de bourse se dit surpris du peu d'intérêt que suscite ce mécanisme de réduction ISF PME, seulement 20 % des assujettis ISF l'utilisant. Cette timidité des particuliers envers cet outil est d'autant plus regrettable que l'investissement dans des PME, en plus d'offrir une réduction d'ISF, répond à une réelle nécessité économique : le financement des entreprises.
Soucieuse de répondre à ce besoin, et tirant parti de son expertise dans les petites et moyennes sociétés depuis 2003, ARKEON Finance a profité de la création du dispositif ISF PME en 2008 pour solliciter les redevables de l'ISF afin de leur proposer d'investir en direct dans des PME cotées ou à coter en échange d'une réduction d'ISF de 50 % de leur investissement plafonnée à 45.000 euros. L'investissement direct permet de profiter d'une pleine et entière réduction d'ISF mais présente aussi des risques qu'ARKEON Finance tente de minimiser. A cette fin, la société de bourse met à la disposition de ses clients un panier de 10 à 15 sociétés, cotées ou prochainement introduites sur un marché, de maturité et de secteurs d'activité différents afin de garantir une meilleure répartition du risque.
L'idée d'ARKEON Finance est donc venue de ce simple constat, comme l'explique Robert de Vogüé : « les petites sociétés sont potentiellement vulnérables et il fallait éviter de concentrer les investissements des souscripteurs sur un nombre restreint de sociétés. » En dehors du fait que 100 % de l'investissement ouvre droit à la réduction d'ISF alors que de nombreux FIP et FCPI ne procurent en réalité qu'une réduction de 30 % à 40 %, l'investissement direct à la manière d'ARKEON Finance offre également plus de liberté à l'investisseur. A la différence des FIP et des FCPI, l'investisseur est libre de vendre ses participations lorsqu'il le souhaite, à condition bien entendu de respecter la période de blocage fiscal de 5 ans.
Autre avantage de l'investissement direct, et non des moindres, le particulier n'a pas à régler de frais de gestion ni de droit de garde. Des atouts qui ne font pas passer la performance en arrière plan. Tous les paniers créés par ARKEON Finance depuis 2008 affichaient mi-avril 2012 « une performance positive avec une prime pour les plus anciens (2009 et 2010). signale Robert de Vogüé. Investir dans des PME cotées ou sur le point de l'être facilite également le suivi de son investissement. L'investisseur peut à chaque instant connaître la valorisation de ses participations grâce à la cotation. ARKEON Finance met également à sa disposition sur le site de la société de bourse un espace dédié aux sociétés financées. En cliquant sur le logo des sociétés dans www.arkeonfinance.fr ou dans l'Espace dédié du partenaire, les investisseurs ou futurs investisseurs ont accès aux cotations en temps réel, au site internet de la société, à la note d'opération et aux analyses financières d'ARKEON Finance ou encore aux documents d'assemblée générale.
Il ne reste plus que quelques semaines pour profiter des réductions ISF PME. Chez ARKEON Finance, la souscription est ouverte jusqu'au 12 juin pour ceux qui détiennent un patrimoine supérieur ou égal à 3 ME ou ceux qui n'ont pas à établir de déclaration d'impôt sur le revenu. Pour les autres, dont le patrimoine est compris entre 1,3 ME et 3 ME, la date limite de souscription est avancée au 29 mai. *Avertissement : la réduction d'impôt est proposée en contrepartie du fait que le capital et la rentabilité ne soient pas garantis à échéance. La réduction dépend des produits choisis, des dispositions fiscales en vigueur susceptibles d'évolution, et du respect de certaines conditions. Chaque investisseur doit tenir compte de sa situation personnelle et ne peut motiver son investissement que par un objectif fiscal. ** Cette publi-information n'a pas été élaborée conformément aux dispositions réglementaires visant à promouvoir l'indépendance des analyses financières. Dans ce cadre, Sicavonline n'est pas soumis à l'interdiction d'effectuer des transactions sur l'instrument concerné avant la diffusion de la communication.
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