(AOF / Funds) - Selon Marc Romano, directeur général de Rothschild HDF Investment Solutions, l'industrie de la gestion d'actifs vit un changement de paradigme. Le " marketing de l'offre ", qui a dominé l'industrie pour favoriser la création et la promotion de produits financiers " clés en main " a vécu. Désormais il est indispensable de placer les attentes et les besoins de ses clients au centre de son offre. "Nous devons comprendre ces besoins, qui sont de plusieurs ordres : adéquation avec son passif, problématique d'allocation, de rapport rendement-risque, de reporting, d'éligibilité du véhicule d'investissement, au regard de contraintes réglementaires et de passif... Ces différents aspects permettent de définir un cahier des charges, puis de proposer des solutions d'investissement sur-mesure", explique le directeur général. Ce service s'articule autour de trois piliers. Tout d'abord une première phase est dédiée à l'analyse et l'intégration de l'ensemble des contraintes de l'investisseur, afin de définir l'assemblage, l'ingénierie. Puis la stratégie de gestion est mise en place et les gérants sélectionnés, puisque Rothschild HDF Investment Solutions intervient en architecture ouverture. Enfin, le " packaging ", le véhicule d'investissement (mandat, fonds dédié, fonds ouvert de droit français ou étranger), est choisi, et il est accompagné par l'élaboration d'un reporting type (Solvabilité II pour les assureurs, fiscal pour les clients privés, par exemple). La palette des outils doit donc être très large, afin de ne pas appliquer des solutions toutes faites. Rothschild HDF Investment Solutions, disposait déjà depuis longtemps des compétences fondamentales : la sélection de gérants, la gestion de portefeuille avec risque maîtrisé, le packaging et l'ingénierie financière. La société pratique, depuis 1989, l'allocation en architecture ouverte sur toutes les classes d'actifs, traditionnelles et alternatives. En s'appuyant aujourd'hui sur une équipe pluridisciplinaire de 24 professionnels, elle change juste un peu la partition, en ajoutant quelques éléments pour s'adapter aux besoins : allocation d'actifs sous contraintes Solvabilité II, recours à une plate-forme de comptes gérés externe (Innocap) afin d'obtenir une transparence ligne à ligne sur des fonds alternatifs et offrir un reporting adapté, par exemple. C'est une évolution naturelle dans la mesure où plus de la moitié de ses encours sont composés de mandats dédiés, essentiellement pour le compte d'institutionnels. AUT/ACT
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La valeur de l'investissement peut varier à la hausse comme à la baisse.
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